Consulenza Finanziaria e Patrimoniale Integrata
La conservazione, l’acquisizione e l’ottimizzazione del proprio benessere finanziario non è più un’attività di competenza esclusiva delle persone facoltose.
Oggi il processo di pianificazione finanziaria e patrimoniale è una parte fondamentale e necessaria nella vita di ognuno di noi.
Proteggere la propria ricchezza è importante quanto l’acquisizione . Le minacce alla nostra ricchezza possono venire dai rischi politici, legislativi, tasse, inflazione e andamenti dei mercati.
La comprensione di questi rischi è un processo continuo e complesso che richiede un supporto ed una collaborazione tra consulente e cliente al fine di eseguire una buona pianificazione finanziaria-patrimoniale e monitorare la situazione, aggiornando la pianificazione , qualora ce ne fosse il bisogno, in modo da consentire di raggiungere gli obiettivi prefissati ad ogni cliente.
Il processo di pianificazione finanziaria e patrimoniale è uno degli argomenti più critici e complessi.
Lo Studio Associato utilizza un approccio multidisciplinare nel processo di pianificazione , ottimizzazione e gestione del benessere finanziario sull’esempio di già consolidate esperienze in quei paesi (anglosassoni) dove ormai tale pratica è in uso da tempo.
La Consulenza Finanziaria e Patrimoniale Integrata è il miglior servizio che si possa avere, in quanto al suo interno raggruppa in modo coordinato e completo le esigenze di ogni individuo, famiglia, impresa .
L’acquisizione di benessere e ricchezza è importante per tutti noi, ma la domanda che ci poniamo è questa : abbiamo mai considerato, consapevolmente e diligentemente come proteggere, godere e potenzialmente trasmettere la nostra ricchezza ?
Le soluzioni vanno dalla consulenza prettamente finanziaria che raggruppa le esigenze di tipo :
- gestione delle entrate ed uscite (conto economico)
- risparmio
- creazione di un capitale
- investimento di un capitale
- realizzazione di obiettivi futuri con un capitale
- gestione dei rischi finanziari
- ottimizzazione fiscale sugli investimenti (costi triplicati in Italia negli ultimi tre anni )
Alle soluzioni tipiche della consulenza patrimoniale :
- gestione integrata dei vari tipi di capitale
- consulenza immobiliare
- separatezza fra capitali personali-famigliari ed aziendali
- tutela dei rischi
- tutela della longevità (previdenza)
- gestione debiti
- ottimizzazione fiscale
- destinabilità dei beni personali e aziendali
- trasferibilità dei beni
- tutela dei famigliari (anche persone con gravi disabilità)
- gestione del ricambio generazionale in azienda
- gestione della riservatezza verso i terzi
Spesso le soluzioni, da parte dei clienti, sono state adottate con improvvisazione e approssimazione.
Vista la complessità e vastità della materia non crediamo che possa essere gestita in modo superficiale, soprattutto senza avere competenze multidisciplinari (professionali diversificate , è la figura del raccordatore : Consulente Finanziario-Patrimoniale ) integrate ed altamente qualificate da competenze mono-disciplinari (avvocato per legale, commercialista per tributario-fiscale, notaio per le successorie e varie di competenze, immobiliare ) .
Lo Studio Associato eroga questo servizio secondo gli standard internazionali (con esperienza pluriennale nei Paesi anglosassoni) con modello così composto :
Raccordatore principale del servizio : Consulente Finanziario-Patrimoniale (competenze multidisciplinari con specializzazione in materia economico-finanziaria-assicurativa-previdenziale e di pianificazione )
Pool di professionisti : Studio Legale (competenze specialistiche legali) ; Commercialisti
( competenze specialistiche tributarie-fiscali-aziendali) ; Studio Notarile (competenze specialistiche successorie, trust, ecc..) ; Studio Immobiliare (competenze specialistiche su immobili) .
Riteniamo questo servizio il più completo e professionale di cui un cliente si possa avvalere; noi dello Studio Associato ne facciamo il nostro alfiere fra i servizi che eroghiamo per due aspetti :
- la complessità della materia ma nello stesso tempo la completezza ;
- le prospettive del servizio riguardo le esigenze del mercato sempre più proiettate verso la Consulenza Finanziaria-Patrimoniale
La differenziazione del nostro approccio al servizio è diverso rispetto ad altre figure professionali presenti sul mercato. Infatti, spesso quest’ultime erogano e lavorano il servizio con competenze monotematiche .
Noi, dello Studio Associato preferiamo avere un approccio multidisciplinare con competenze integrate ed altamente qualificate nel loro campo .
Professionisti specializzati si occupano di tutti gli aspetti legati a sicurezza, crescita e passaggio generazionale, attraverso un volano completo di competenze, strumenti operativi e networking partnership.
Il servizio è erogato, seppur con aspetti differenziati, sia a privati che a società . Spesso si ha la sovrapposizione delle due figure con esigenze estese e complete (ad esempio l’azienda di famiglia).
I maggiori benefici che ne ricava il cliente consistono in :
- semplicità ed unicità (ho al mio servizio un Consulente Finanziario-Patrimoniale con proprie competenze che integra le analisi e le soluzioni con l’apporto di altri professionisti monotematici tipo : avvocati, commercialisti, notai, periti, consulenti immobiliari, ecc…) ;
- avere tutta la situazione sotto controllo e con scelte di soluzioni integrate ;
- maggiore rapidità di esecuzione e meno costi ;
- monitoraggio della situazione nel tempo e/o al presentarsi di cambiamenti del piano per ragioni interne (alla famiglia e/o all’azienda) o esterne (mercati, legislazione, tassazione, ecc..) .
Per approfondimenti, vista la complessità e completezza della materia, si rinvia alle seguenti :
Area Principale-Check up finanziario-patrimoniale-previdenziale-assicurativo – Consulenza Finanziaria – Educazione Finanziaria-Formazione
Area Approfondimenti-Privati-Pianificazione Finanziaria – Pianificazione Patrimoniale – Aziende- Pianificazione Patrimoniale – Consulenza Finanziaria e Patrimoniale Integrata
Area Services-Check up Finanziario-Patrimoniale – Consulenza su Investimenti Finanziari – Consulenza Patrimoniale – Consulenza previdenziale e assicurativa .
Faq’s
-Bisogna sempre fare delle analisi preliminari alla situazione che Voi chiamate Check up Finanziario?
Sì, assolutamente importante .
-Si possono scegliere alcuni check up fra finanziario, previdenziale , ecc.. come da Voi indicato ?
No, questo servizio se prescelto dopo i primi incontri e stabilito di dare corso ad una Consulenza Finanziaria-Patrimoniale-Integrata (vuol dire che ci sono le esigenze specifiche) si esegue un Check Finanziario completo e complesso .
-Quindi questo tipo di servizio non è erogabile parzialmente ?
No, questo è il servizio più completo e non è sezionabile , ci sono altri servizi parziali che possono essere comprati secondo le esigenze specifiche . Se le esigenze sono per un servizio completo bisogna rispondere con un servizio completo a tutto campo ( si risparmia anche rispetto ad ogni singolo servizio) .
-Quali sono i costi di questo servizio ?
Impossibile precisarli a priori. Dopo aver effettuato tutte le analisi necessarie, aver convenuto di dar corso al servizio, avere sviluppato a grandi linee il piano di azione , a seconda della complessità e del relativo lavoro da svolgere si confeziona un preventivo .