Cosa facciamo
La nostra mission è individuare e condividere con i clienti, siano essi individui-famiglie o aziende, la direzione giusta per raggiungere gli scopi desiderati . Ci occupiamo solo di ciò che sappiamo fare bene :
offriamo ai nostri clienti, siano essi INDIVIDUI-FAMIGLIE o AZIENDE, soluzioni focalizzate esclusivamente su competenze in cui abbiamo maturato eccellenti livelli di esperienza.
Lo STUDIO ASSOCIATO MT&Associati collabora e si avvale di consulenti qualificati con tanti anni di esperienza operanti in un ambito organizzato , con assoluta indipendenza da tutto e tutti senza condizionamenti , in funzione del mercato, delle esigenze e direttive della clientela .
Il cliente, sia esso individuo-famiglia o azienda, è divenuto più esigente perché maggiormente consapevole ed impegnato in un contesto di mercato sempre più articolato che ha notevolmente modificato i propri paradigmi .
Il cliente vuole scegliere in modo consapevole; scelta che può essere fatta solo attraverso la preziosa attività di consulenza che noi siamo in grado di offrirgli . Mettiamo il cliente nella condizione di scegliere i nostri servizi, aiutandolo a comprendere cosa possiamo essere
in grado di fare per Lui .
L’attenzione prevalente è posta sulle aspettative ed esigenze della persona, della famiglia, dell’azienda .
La natura dei beni è ritenuta un aspetto collaterale per il semplice fatto che essa può cambiare in relazione agli obiettivi prefissati come pure alla congiuntura economica vissuta .
Il risultato che la consulenza si propone può essere rappresentato in certi casi, dal più elevato beneficio economico, ma “l’effetto migliore” è certamente costituito dal raggiungimento dell’esito atteso dal cliente .
Puntiamo sul valore del servizio che offriamo ai clienti .
Crediamo che solo un servizio prettamente personalizzato genera valore ed in quanto tale, più apprezzato dai clienti.
Oggi la professionalità in tutti i settori scarseggia, quindi si tende a conseguire un vantaggio competitivo di costo.
Noi, al contrario, optiamo per un vantaggio competitivo di differenziazione che ha per il cliente i seguenti vantaggi :
- unicità
- valore
- percezione
- adeguata comunicazione
- sostenibilità
Tutto ciò che realizziamo è fatto per aiutare le persone a sentirsi più sicure in modo che possano vivere una vita con poche preoccupazioni.
In sintesi il nostro orientamento è fortemente legato a :
- value proposition (proposta di valore)
- focus su client (cliente)
Questi sono i tratti distintivi che ci differenziano dai nostri concorrenti, concentrati unicamente a vendere prodotti .
Con l’innovazione e differenziazione acquisiamo vantaggio competitivo nei confronti dei concorrenti e creiamo, diffondiamo e raccogliamo valore dai nostri clienti.
Value proposition significa :
- quali problemi dei nostri clienti contribuiamo a risolvere ?
- quali necessità o bisogni del cliente siamo in grado di risolvere ?
- che tipo di servizio offriamo a ciascun segmento di clientela ?
Focus sul cliente significa :
- assistenza personale dedicata
- non considerare il nostro punto di vista, ma piuttosto provare a vedere le cose con gli occhi del cliente
- soddisfare i suoi bisogni-obiettivi , ridurre le difficoltà (pain-dolore) ed aumentare i benefici (gain-guadagni) .
Un modello organizzativo di servizio presuppone dunque il “decentramento produttivo” , il ruolo del consulente/i diviene centrale e si caratterizza in:
- autonomia professionale
- utilizzo di modelli di “financial planning” e di “investment planning” orientati al cliente .
In sostanza il modello di proposizione dei servizi necessita di soluzioni semplici/tradizionali .
La definizione di “modello” è univoca : uno strumento che rappresenta la realtà, semplificandola o rendendola meno complessa”.
La complessità dei mercati, la competizione esasperata, il cliente sempre più esigente e preparato richiedono la contemporanea presenza di competenze di tipo tecnico, organizzativo e relazionale.
“Le persone non vogliono un trapano da un quarto di pollice, vogliono un buco da un quarto di pollice nel muro” (Theodor Levitt) ; questa frase spiega in maniera efficace la soddisfazione di un bisogno o la soluzione a un problema ; gli statunitensi la chiamano : job-to-be-done , “il lavoro che deve essere fatto” e per cui il cliente si rivolge a noi .
E’ il principio della Consulenza : risoluzione dei problemi , aiutare il cliente nell’ottenimento di un determinato risultato è lo scopo principale di chi offre un servizio di “problem solving” o di consulenza.
Per i clienti italiani , l’interazione e l’assistenza di un consulente rappresenta l’unica concreta possibilità di “educazione finanziaria” che possa avere una reale efficacia .
Negli Stati Uniti dove tali temi sono nati negli anni ’70 , il Consulente Finanziario-Patrimoniale è la figura professionale più ricercata dal 45% degli americani (analisi della CFP Board of Standards) .
“ Và sempre verso ciò che temi e cerca sempre ciò che non capisci, perché è così che crescerai e diventerai migliore “ (Paul Sussman)
Proponiamo una consulenza sia generalista ma anche specifica su temi determinati e prescelti, tra quelli possibili, direttamente dal cliente sia esso individuo-famiglia o azienda .
La nostra offerta di servizi inizia da quelli di analisi e ricerche per individui-famiglie e aziende , propedeutici e necessari all’avvio di qualsiasi soluzione ; per approfondimenti si rimanda a :
Aree Services :
Check up Finanziario-Patrimoniale
Analisi Finanziamenti-Derivati-Perizie
Area Principale :
Check up Finanziario-Patrimoniale-Previdenziale-Assicurativo
Per proseguire con soluzioni e servizi più completi che rappresentano tutte le esigenze per
individui-famiglie e aziende ; per approfondimenti si rimanda a :
Aree Services :
Consulenza Finanziaria-Patrimoniale-Integrata
Direzione Finanziaria per Aziende in Outsourcing
Area Principale :
Consulenza Finanziaria-Patrimoniale
Aree Approfondimenti :
Consulenza Finanziaria-Patrimoniale-Integrata
Ulteriormente con soluzioni e servizi abbastanza estesi ma più specifici e meno completi di quelli precedenti per individui-famiglie e aziende; per approfondimenti si rimanda a :
Aree Services :
Consulenza su Investimenti Finanziari
Consulenza Previdenziale-Assicurativa
Consulenza Credito-Finanziamenti
Inoltre per passare a soluzioni e servizi ad hoc, qualora si sia interessati solo a temi specifici, per individui-famiglie e aziende con particolare riguardo anche al super-indebitamento ; per approfondimenti si rimanda a :
Aree Services :
Bank Reconciliation-Assistenza-Contenzioso
Area Principale :
Analisi finanziamenti-mutui-fidi-derivati-perizie
Aree di Approfondimento :
Consulenza Finanziaria-Privati
Reclami-Gestione contenzioso su investimenti-assicurazioni e Gestione-Ricorsi cartelle esattoriali
Consulenza Finanziaria-Aziende-Gestione-Ricorsi cartelle esattoriali
Lasciando i segmenti individui-famiglie e aziende, proponiamo dei servizi a
STUDI PROFESSIONALI (Studi legali, Studi commercialisti e tributaristi, Consulenti aziendali, Consulenti del lavoro, Agenzie Immobiliari, Studi notarili ) a supporto ed ampliamento della loro attività verso i loro clienti ; per approfondimenti si rimanda a :
Aree Approfondimenti :
Ci dedichiamo, su specifica richiesta e su alcuni temi, anche a servizi per ISTITUZIONALI (Banche, SIM-Società Intermediazione Mobiliare, SGR- Società di Gestione del Risparmio, Agenzie Immobiliari e Assicurative di una certa rilevanza , Fondi Pensione, Casse Previdenziali, Fondazioni, Family Office, Trust, Tribunali come CTU-Consulenti Tecnici Ufficio, a supporto della loro attività con clienti e per la rete distributiva ; per approfondimenti si rimanda a:
Aree Approfondimenti:
Infine, sollecitiamo tutti, all’utile approfondimento delle aree dedicate al Questionario di Autodiagnosi e all’Educazione Finanziaria-Formazione per una maggiore consapevolezza e, eventualmente per indirizzare meglio l’eventuale scelta del servizio più consono ai propri bisogni :
Aree Principali:
Educazione Finanziaria-Formazione
Vi ringraziamo per l’interesse dimostrato e Vi invitiamo a navigare nel nostro sito scegliendo e approfondendo le materie di maggiore interesse per Voi.
Rimaniamo a disposizione , saremo lieti per eventuali approfondimenti di persona senza alcun impegno.